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农业银行:推出服务民企二十二项措施 全面高效支持实体经济健康稳定发展

2019-01-21 06:02
来源: 每日经济新闻
编辑:东方财富网

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  今年以来,党中央、国务院高度重视民营企业稳定健康发展。

  在全面建成小康社会、进而全面建设社会主义现代化国家的新征程中,我国民营经济只能壮大、不能弱化,不仅不能“离场”,而且要走向更加广阔的舞台。发展壮大民营企业,就要拓宽民营企业融资途径,切实解决民营企业融资难融资贵问题。

  作为国家金融政策的重要实施主体之一,中国农业银行迅速响应,认真学习会议精神,积极研究支持民营企业健康发展的真招实招。

  11月12日,农业银行制定出台了《关于加大力度支持民营企业健康发展的意见》。围绕加大信贷投入、完善政策制度、创新产品与服务模式、推进减费让利、拓宽融资渠道、助力企业纾困、确保商业可持续、加强组织领导与正向激励等八个方面,提出了二十二条针对性措施,积极支持民营企业发展。

  长期以来,农业银行始终把服务民营企业和小微企业作为全行长期发展战略,对在信贷支持政策上对不同所有制企业一视同仁、平等对待,聚焦“政策精细化、授权差异化、流程便捷化”。在当前民营企业经营压力加大的形势下,农业银行积极开出药方,为民营企业提供更加全面、周到、细致、高效的金融服务。

  六大举措加强民营企业金融服务

  政策指出,民营经济是社会主义市场经济发展的重要成果,是推动社会主义市场经济发展的重要力量,是推进供给侧结构性改革、推动高质量发展、建设现代化经济体系的重要主体,也是我们党长期执政、团结带领全国人民实现“两个一百年”奋斗目标和中华民族伟大复兴中国梦的重要力量。

  近年来,农业银行不断改进金融服务,全力支持民营企业健康发展。截至10月末,农业银行民营企业贷款余额1.71万亿元,较年初增加440.55亿元。自营信用债投资余额6872.90亿元,较年初增加499.44亿元。理财信用债投资余额6114.05亿元,较年初增加1623.58亿元。民营企业股权融资业务存量余额16.63亿元,用于支持广东联泰集团和深圳明德控股两家民营企业。

  此外,农行充分运用平台优势为民营企业债券发行提供支持。民营企业债券承销方面,共计完成27期次,183亿元(其中12亿为债权融资计划)债券承销,承销民企分布在浙江、山东、广东、上海、重庆等17个省市。民营企业债券融资创新方面,2017年12月成功发行首单18亿债权融资计划项目后,后续剩余5笔民营企业债权融资项目已完成内部流程将择机发行。

  11月5日,农业银行召开党委会,农业银行党委书记、董事长周慕冰指出,民营企业座谈会上的重要讲话,立足历史视角和发展全局,高度评价了民营经济在改革开放40年中作出的突出贡献,充分肯定了民营经济的历史地位和作用,深刻分析了当前民营经济发展面临的困难和问题,明确提出了大力支持民营企业发展壮大6个方面的政策举措。

  周慕冰指出,讲话站位高远、正本清源,对坚持民营经济定位、增强民营企业信心,回应各界关切、破解燃眉之急,推动民营经济发展壮大具有极其重要的意义,也为银行加强民营企业金融服务提供了根本遵循和行动指南。

  对此,周慕冰强调,农业银行主要抓好以下六个方面工作:一是进一步加大信贷投放力度,二是在支持政策上一视同仁,三是积极拓宽债券等直接融资渠道,四是借力科技加快服务模式创新,五是强化分类指导做好风险化解,六是切实强化考核激励。

  11月9日,农业银行为奥克斯集团成功发行5亿元短期融资券,本期债券是人民银行民营企业债券融资支持工具相关政策公布后的首批试点债券项目。结合产品实际情况和客户需求,联合中债信用增进公司使用信用风险缓释工具组合进行风险分担,债券实际发行利率4.95%,有效降低企业融资成本。

  这只债券的成功发行是农业银行贯彻落实民营企业座谈会上相关讲话精神和相关政策要求的重要举措,也是国有大型商业银行在新形势下创新性服务实体经济、积极化解金融风险的具体实践。

  二十二项措施支持民营企业健康发展

  在强调抓好上述六个方面工作的基础上,农业银行进一步研究制定具体实施意见。11月12日,农业银行《关于加大力度支持民营企业健康发展的意见》(以下简称“意见”)便正式出炉。

  《意见》从八个方面提出了二十二条针对性措施,着力破解民营企业和小微企业融资难、融资贵问题。

  一是加大信贷投放。通过建立总、省、市三级行民营企业“白名单”、增配战略性信贷计划、单列小微企业信贷增长计划等多种方式,充分保障民营企业和小微企业的信贷资源投入。从明年起,实现民营企业贷款增速和增量稳步提升,力争三年后,民营企业贷款增量占新增公司类贷款的比例符合监管要求。

  二是完善政策制度。提升行业政策的前瞻性与精细化水平、增强区域政策的差异化与分类指导能力,不断提升民营企业融资可获得性。下沉小微企业信贷审批层级,构建以二级分行和重点一级支行为主的小微企业信贷审批体系。建立重点民营企业审查审批“绿色通道”,推行“预授信”、“平行作业”、优先办结等方式,逐步推广模板化运作、批量化、自动化审批,切实提升办贷效率。

  三是创新产品与服务模式。持续完善大中小客户、线上线下、链式金融等产品线,加大“数据网贷”、“惠农e贷”、“纳税e贷”、“账户e贷”等产品的推广力度。积极稳妥开展担保方式创新,扩大知识产权、应收账款、股权等抵质押物范围;加大与各级政府性融资担保、再担保机构的合作,推动完善政府增信机制。对于符合国家产业政策、公司治理完善、信用记录良好、市场竞争力强的优质民营企业,可发放信用贷款。

  四是推进减费让利。认真落实民营企业贷款利率优惠政策,加大民营企业服务收费减让力度,切实降低民营企业和小微企业融资成本。对于流动资金贷款到期后仍有融资需求的优质民营企业,可提前开展贷款调查与评审,实现无还本续贷,降低企业资金周转成本。

  五是拓宽融资渠道。加大信贷资源投入的同时,通过创新债券融资支持工具、拓宽投资标的范围、适度拉长资产久期,加大民营企业债券承销和投资力度。积极运用理财资金支持优质民营上市公司再融资、国企混改等股权融资需求,拓宽民营企业股权融资渠道。

  六是助力企业纾困解困。针对部分民营企业生产经营遇到困难或面临流动性风险的情况,实行“区分情况、一户一策”的风险化解策略。对暂时经营和资金周转困难,但仍有发展前景的民营企业,不盲目抽贷、压贷、断贷;按照市场化、法治化原则,积极推进债转股项目的签约和落地;对存在股票质押风险的企业,不“一刀切”强行平仓;择优投资民营企业纾困专项债券和股权质押纾困基金

  七是确保商业可持续。认真把好客户准入关,有效防范企业偏离主业、过度扩张、高杠杆经营、涉及担保圈或民间借贷等风险,利用联合授信、大数据、人工智能等新模式、新技术,破解民营企业信息不对称、管理成本高、风控难度大等问题,确保商业可持续。

  八是加强组织领导与正向激励。明确“一把手”负责制,确保服务民营企业各项工作有序推进、落实到位。建立健全尽职免责和容错纠错机制,增强正向激励,引导各级行加大服务民营企业特别是小微企业力度。

  有这一系列强有力的措施作为保障,从明年起,农业银行民营企业贷款增量和增速将稳步提升。农业银行方面表示,力争三年后,民营企业贷款增量占比满足相关要求。小微企业信贷投放符合“两增两控”、降准达标等各项监管和政策要求。

(文章来源:每日经济新闻)

(责任编辑:DF387)

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